Содержание
Биржа
Раньше — это некий рынок, обычный «базар», место, где встречалось поставщики. Продавцы и покупатели вели торговлю как на рынке в жизни.
Современная биржа представляет собой фондовый рынок, где происходит обмен ценными бумагами. Для нас, физических лиц, биржа большой компьютер или даже приложение на нашем телефоне.
Активами могут быть акции, облигации, фьючерсы, сырьё, нефть, пшеница, золото, серебро, в общем всё, что хотите. Валюта тоже является активом.
Можно выбирать самые интересные на данный момент по соотношению цена-качество-доходность.
А можно подождать снижения цены, выбрать время для инвестирования.
В России две основные биржи
Московская
Она самая крупная в России. Была образована в 2011 году путём слияния двух бирж ММВБ и РТС. Здесь можно купить: акции, облигации, БПИФЫ (биржевые паевые инвестиционные фонды, фьючерсы, опционы, товары, зарубежные ценные бумаги, валюту). В настоящее время лучше валюту не держать у российских брокеров.
Лучше российские бумаги и товары держать у российских брокеров, а зарубежные – у зарубежных. Неизвестно, что в дальнейшем дадут санкции.
Санкт – Петербургская
Она даёт выход на иностранные рынки. Сейчас под санкциями.
Открыть счёт можно на любой бирже онлайн. Почему проще начинать с Московской биржи?
Во – первых, здесь представлены ценные бумаги российских компаний.
Любой человек в России знает, чем занимается Газпром, напоминаю, что из-за санкций, сейчас акции обвалились, Сбербанк, Магнит. Магнит- это компания, которая не зависит от экспортёров, весь бизнес находится внутри страны. То есть когда вы анализируете ту, либо иную бумагу, вы должны понимать, чем этот актив, это предприятие занимается.
Во – вторых, торговля в национальной валюте страны. Для многих это удобно.
Да, конечно, российская валюта по статусу проигрывает различным криптовалютам, долларам, евро, но, комиссионные расходы в рублях намного меньше, чем это было бы в долларах, однако, доход в долларах и евро значительно выше, поэтому каждый решает для себя сам.
Ещё один момент, на который стоит обратить внимание — небольшой порог входа. Акция Сбербанка стоит 289 руб,, Северсталь-1502 руб., Транснефь-1380 руб. и т.д.
Конечно, эти цены колеблются вверх-вниз, но в целом, сейчас большая коррекция рынка акций и удачный вход для будущего роста, особенно, после 26 июля после решения ЦБ, когда скорее всего акции ещё упадут и их можно будет купить дешевле. Не забываем, что решение, как и ответственность, каждый принимает сам.
Каким образом торгуют на бирже
Сами мы (как физ. лица) торговать на бирже не сможем: нас не допустят. Физ. лица торгуют на бирже через посредников. Этих посредников называют «брокеры». Чтобы бирже обеспечить клиентов к этой торговой площадке, она должна обрабатывать миллионы запросов. И брокер является неким посредником.
Брокер — это компания, которая предоставляет услуги выхода на биржу.
Как регулируется брокер
Брокер обязательно должен обладать соответствующими лицензиями.
Как выбрать лучшего брокера
На сайте Московской Биржи: Раздел “Рынки”- Фондовый рынок — Участники торгов — Статистика по клиентам.
В разделе “Статистика по клиентам” собрана информация о лучших брокерах. Их называют “ведущими операторами рынка”. Также там можно найти интересную информацию о количестве физ. лиц, открытых счетов и т.д.
Можно и на сайте «Финансовые услуги»
Все брокеры здесь имеют лицензию и здесь есть тарифы, которые тоже важны для нас. Лучше, конечно, открывать свои счета у наиболее известных брокеров. Все брокеры делятся на:
- коммерческие брокеры
- брокеры, которые являются банками
Имеет смысл обратить внимание на количество активных клиентов. Смысл в том, что у брокера может быть много открытых счетов, а активных клиентов гораздо меньше. Судя по этой цифре, на первое место выходит Тинькофф (у него почти 1 млн активных клиентов), затем идет Сбербанк, ВТБ и т.д.
На начальном этапе важно знать, что самые лучшие и надежные брокеры те, которые являются банками.
У каждого, однозначно, уже есть обслуживание в каком-либо банке. В большинстве своем, у этих банков есть раздел “Инвестиции”.
Разберем на примере самого крупного банка — Сбербанка. Заходим в приложение, листаем вниз и находим пункт “Инвестирование”. Заходим в него и нажимаем “Открыть счет” и счет будет открыт и одновременно открываем ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт).
С 1 января 2024 года нам открывают ИИС-3, до этого были ИИС-1 и ИИС-2, которые теперь не открывают, но пользоваться ими можно. Про возможности и дополнительные плюсы напишу в другой статье. ИИС-3 сейчас пока можно открыть один, но планируют 3. Пока ждём поправок в Налоговый Кодекс РФ.
Отличие открытия брокерского счёта и ИИС для резидентов и нерезидентов РФ
- Резидент -тот, прожил на территории России не меньше 183 дней в течение следующих друг за другом 12 месяцев.
- Нерезидент – тот, кто прожил менее 183 дней в течение следующих друг за другом 12 месяцев.
ИИС могут открыть только налоговые резиденты РФ, и на него лучше покупать облигации для среднесрочного или долгосрочного инвестора, т.к. вывести деньги со счёта можно только путём его закрытия, надо продать все ценные бумаги и потом закрыть счёт.
Брокерский счёт в России нерезиденты могут открыть в таких банках, как ВТБ, Альфа, Цифра, но не в приложении, а при личном присутствии в офисе банка, а в Сбербанке и в Т-банке, бывшем Тинькофф нет такой возможности.
Деньги с брокерского счёта, в том числе при получении прибыли, можно вывести в любой момент при продаже ценных бумаг, для этого не надо закрывать сам брокерский счёт. Также внутри приложения свободно можно переводить деньги.
Торговать можно и через мобильное приложение, и через компьютер. Трейдеру, лучше использовать компьютер, там удобнее находить точки входа и выхода из бумаги.
Самый хороший способ торговли — внимательная оценка движения цены.
В дальнейшем буду писать подробно о том, как выбрать конкретную ценную бумагу в свой портфель, т.е. про фундаментальный анализ. Сейчас основная задача, если вы планируете заниматься инвестированием, зайти в приложение вашего банка и открыть брокерский счёт и ИИС.
Еще отмечу, нет необходимости открывать счет только у одного брокера. Вы можете одновременно открыть счета у разных брокеров, посмотреть на каждого из них, выбрать наиболее удобное приложение для себя.
Под разные цели нормально открыть брокерские счета в нескольких банках, например, в одном банке инвестируете для создания пассивного дохода при выходе на пенсию (долгосрочная цель), в другом банке – путешествие с семьёй (краткосрочная цель, обычно 1-3 года) и ИИС.
